Naše služby
Chceme, aby váš odchod do důchodu nebyl stres, ale radost. Víme, jak složité je plánování — kolik peněz skutečně potřebujete, jaké jsou daňové úlevy, kdy se vyplatí skončit. Sedmadvacet let pomáháme lidem v Česku najít vlastní cestu. Nejsme zde jen proto, abychom vám něco prodali. Jsme tu, protože důchod je příliš důležitý na amatérismus.
Každá služba má jasný plán, zkušený tým a důraz na spokojenost.
Služba 2
Sedneme si spolu a projdeme všechno — vaše příjmy, investice, dlhy, splátky. Zjistíme, jaké máte rezervy a co vás čeká za pět nebo deset let. Není tu žádná černá magie. Jen jednoduché čísla, kterým obě strany rozumíme. Pak víte přesně, kam se můžete vydát.
- Detailní přehled všech vašich zdrojů příjmů
- Scénářové plánování — co když byste skončil o dva roky dříve
- Posouzení životního standardu, který si lze dovolit
- Kontrola připravenosti na zdravotní výdaje v důchodu
Služba 3
Máte spleť informací o době pojištění, věkových hranicích, penalizaci. My v tom vidíme jasno. Zjistíme, jaký důchod vám skutečně náleží. Někdy se vyplatí nějaký čas déle pracovat. Jindy není logického důvodu čekat. Řekneme vám pravdu.
- Kontrola doby pojištění a výpočet nadcházejícího důchodu
- Strategie proti penalizaci za předčasný odchod
- Možnosti dobrovolného pojistného a jejich dopad
- Komunikace se Správou sociálního zabezpečení
Služba 1
Máte firmu nebo živnost? To komplikuje věci. Ale dá se to vyřešit chytře. Ukážeme vám, jak snížit daňové zatížení těch posledních let v byznysu. Jak si připravit cestu k předčasnému odchodu bez zbytečného zpoždění. Spousta z vás si vezl na daních až o dvě stě tisíc víc, než bylo třeba.
- Legální způsoby, jak snížit daňový základ před odchodem
- Strategie pro výsledky hospodaření a jejich plánování
- Prodej firmy či převod — co dát do pořádku
- Kontrola pojistného a příspěvků na zdravotní péči
Služba 2
Máte peníze někde ulomené v nejhorších produktech. Třeba starou povinnou emisi dluhopisů. Nebo prostě leží v hotovosti a ztrácíte na inflaci. Pomůžeme vám to přeorganizovat rozumně — aby vám ty roky do důchodu pracovaly, ne trpěly. Bez zbytečného riskování.
- Audit vašeho současného investičního portfolia
- Přesuny do bezpečnějších i strategičtějších produktů
- Výběr fondů a akcií odpovídajících vašemu horizontu
- Pokyny pro dlouhodobou správu bez panik
Služba 3
Důchodce bez zdravotního pojistného? Běžná tragédie. Ukážeme vám, co zůstává povinné a co je volitelné. Jaké zdravotní riziko byste měli krýt ještě před odchodem. Není tu spousta času, ale je tu strategie — aby vás nemovitost nebo medicína nesrazila na kolena.
- Výpočet povinného zdravotního pojistného v důchodu
- Doporučení pro doplňkové pojistné produkty
- Zmapování zdravotních rizik a jejich krytí
- Příprava na dlouhodobou péči v pokročilém věku
Služba 1
Chcete všechno najednou — bez toho, aby vás to stálo na hlavě? Tohle je to. Projdeme společně všechny oblasti. Od financí přes daně, pojištění až k investicím. Jedna osoba, jeden plán, jeden prostor, kde všemu rozumíte. Výsledek? Klid na duši. A přesný termín, kdy můžete přestat pracovat.
- Obsáhlá vstupní diagnóza vaší celkové situace
- Individuální právní a daňové poradenství
- Písemný akční plán se všemi kroky a časem
- Čtvrtletní sledování a úpravy strategie
Potřebujete individuální řešení?
Kontaktujte nás pro projednání vašich specifických požadavků.
Kontaktujte nás